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補齊基建資金短板 融資租賃來助力

文章出處:深圳宏景動力信息技術有限公司 人氣:-發表時間:2019-03-08
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來源:中國金融新聞網

基礎設施建設補短板,正成為進一步深化供給側結構性改革、促進高質量發展的一個重點任務。 


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隨著國家層面加大對基礎設施投資補短板的重視,融資租賃這一現代化的投融資方式,因其兼具的融資和融物的獨特功能,天然具有支持實體經濟發展、服務基礎設施建設的優勢,能夠為補齊基礎設施建設資金短板提供一種全新的思路。 


基礎設施建設資金缺口待補 

2013年以來,我國基礎設施投資的需求量快速擴張,有關數據顯示,未來70%城鎮化領域的增長,都將源于基礎設施建設的強大支持。 

在今年7月31日召開的重要政治局會議上,加大基礎設施投資這一政策被再次提出。10月31日,國務院辦公廳印發了《關于保持基礎設施領域補短板力度的指導意見》,指出重點在于九大領域的民生補短板。實際上,這與2013年國務院提出了加大加強基礎設施的整個發展的指導意見異曲同工,這也釋放出基礎設施建設對于推進經濟高質量發展的重要信號。 

需指出的是,當前,我國基礎設施投融資仍多以銀行貸款為主,融資工具單一,這導致了基礎設施建設面臨著巨大的資金缺口。 

“現有傳統模式在推動基礎設施建設進程方面明顯乏力。”專業人士表示,可持續的基礎設施投資是否能夠實現,關鍵在于是否有長期有效的資金來源。在國家去杠桿、地方政府去債務、嚴控債務風險的大背景下,傳統的融資模式已不可持續。 

發改委方面表示,“十三五”后三年,我國基礎設施建設任務仍然艱巨。國家層面將堅持既不過渡依賴投資也不能不要投資、防止大起大落的原則,加大資金籌措力度,調動民間投資積極性。 

因此,創新基礎設施融資工具和豐富融資渠道,成為填補基礎設施短板的重要抓手。從國際經驗來看,多國都在大力發展資本市場直接融資、基礎設施投資基金、混合融資工具以及吸引民間資本參與基礎設施建設。我國當前的基礎設施建設融資的創新模式,則包括PPP(政府和社會資本合作)、基礎設施投資建設基金、存量資產的資產證券化融資以及創新融資租賃等模式。 


租賃服務模式將大有可為 

有業內人士表示,目前,我國對于基礎設施的投資政策是非常清晰的,而且在政策文件中也提到了用融資租賃的方式支持項目建設。但需注意的是,基礎設施所需的資金一般都規模巨大且期限長。這些基建項目大多是國家特許經營的項目,必須要求回報率低,在目前監管情況下,有些項目資產的現金流是不獨立的。 

實際上,讓一個有效的資產實現獨立的現金流,同時是特許經營,得到各種投資人的青睞,這是一個金融工程,也是一個結構化的安排。創新融資租賃的服務模式,可有效盤活存量資產,在對接基礎設施建設融資需求上將大有可為。 

比如,通過融資租賃的方式盤活經營性基礎設施項目,之后進一步將經營性基礎設施項目的現金流,通過資產證券化實現再融資。據了解,經營性基礎設施資產本可以直接發行ABS產品,但是創新融資模式比基礎資產直接發ABS更能直接地提升融資規模和改善報表,也可以更有效地限制來自地方政府的隱性債務和隱性擔保,可以獲得國內、國際投資人的大力支持。 

“引入海外保險資金的方式,可以成為當下響應加大投資力度補基礎設施短板的有效途徑之一。”施錦珊表示,要把一筆外債引進國內,操作難度較大,雖然當前新設了自貿區,但能夠實現的路徑也正在開發和研究過程中。因此,租賃公司通過海外保險資金的創新融資模式,能夠在一定程度上將流失的外匯再次拿回來,成為吸引外資的有效手段之一。 

據介紹,為了進一步引入國外保險資金,租賃公司可創新交易結構,如境外SPV的結構化創新設計,通過利用各種境內自貿區的創新賬戶、離岸賬戶等實現跨境的投融資安排,從而為租賃發揮對基礎設施建設融資支持的作用注入更多的活力。


聲明:本文來源金融時報-中國金融新聞網,除宏景動力官方賬號外,觀點僅代表作者本人,不代表宏景動力立場。感謝每一位作者的辛苦創作,除原創文章外,宏景動力轉載時均在文章開頭注明作者及出處。


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